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現在、ご相談者から
よくある「３つの質問」

①民間の保険に加入しているが➡本当に必要なのか？

小さな病気（短期入院）など、であれば「貯蓄」でも良いのでは？

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②ただし「貯蓄」と言っても、銀行預金はゼロ金利（超低金利）

インフレ（物価上昇）や円安が心配なので、

➡お金を運用しないでも良いのか？

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③今日では、国も「貯蓄」から「投資」を推奨しているが、

➡投資のリスクへの対策は？

 

果たして、「投資の教育」は本当に出来ているのか？

当然ながら、
投資にはリスクがあります！

 戦後から、株価が20％以上の下落が14回、株価が30％以上の下落が6回、株価が40％以上の下落が3回、株価が50％以上の下落が1回、ありました、今後も、当然に株価の変動リスクはあります。

従いまして、教育資金が必要な時、老後が近づいた時、そんな時に、株価の暴落が来る可能性は十分にあります！

　あなたは、つみたてNISAなら、国が推奨しているから安心とか、何の根拠もないことや、インターネットの情報などを信じていませんか？

「投資」と「ファイナンシャルプラン」の違い

「投資」とは？

⇒利益（リターン）を追求すること

とにかく、お金を増やすことが目的

 

「ファイナンシャルプラン」とは？

⇒必要な時に、必要なお金があることが目的

リスクを踏まえて、リターンを積み重ねる

その問題解決にあたっては
家計の「バランス」を考えること

その問題解決にあたっては
人生の設計図（ライフプラン）を持つこと

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